Как формируется риск-скор?
Итоговый балл складывается из набора сигналов: близость к
санкционным кластерам, маршруты через миксеры и ретрансляторы,
взаимодействия с даркнет-рынками, признаки AML, поведение адреса
(давность/активность), доля входящих из сомнительных источников и
др. Каждый фактор имеет вес; суммарный балл нормируется по шкале
0–100 и классифицируется как низкий/средний/высокий риск.
Что считается «связью» с санкционным адресом?
Связью считается попадание адреса в один кластер с санкционным
субъектом либо наличие транзакционного пути к нему в пределах
заданной глубины (количества «хопов»). Учитываются как прямые
переводы, так и опосредованные маршруты через известные
ретрансляторы и пулы ликвидности.
Зачем учитывать миксеры и адреса-ретрансляторы?
Миксеры и ретрансляторы используются для скрытия происхождения
средств. Наличие путей через такие узлы повышает неопределённость
и риск. Мы выделяем их в отдельные факторы и учитываем долю
средств, прошедших через подобные сервисы, а также время между
хопами и типичные схемы дробления.
Какие сети и активы поддерживаются?
Поддерживаются основные публичные сети уровня L1 и популярные
L2/sidechain-решения (например, BTC, Ethereum, Tron, BNB Chain,
Polygon и др.). Перечень расширяется по запросу: можно подключить
дополнительные сети, токены и стейблкоины в рамках бизнес-тарифа.
Как часто обновляются санкционные списки и метки?
Санкционные списки и метки источников поступают из официальных
регистров и отраслевых баз. Обновления применяются автоматически
после их публикации, а данные блокчейна индексируются в потоке
новых блоков. При критических изменениях выполняется приоритетная
переиндексация.
Как снизить влияние ложноположительных/ложноотрицательных?
Используйте отчёт: изучите источники сигналов и граф путей,
настройте глубину анализа (хопы), веса миксеров/ретрансляторов и
добавьте внутренние адреса в список доверенных. При спорных
случаях мы помогаем валидировать выводы и предложим политику
мониторинга с поэтапными порогами.
Можно ли интегрировать сервис через API и вебхуки?
Да. Доступны REST-эндпоинты для скоринга адресов и генерации
PDF-отчётов, а также вебхуки для алёртов при депозите/выводе.
Поддерживается авторизация по токену, idempotency для повторов и
гибкая настройка политик риска на уровне проекта.
Принимают ли наши отчёты банки, провайдеры и аудиторы?
Отчёты содержат разметку факторов, ссылки на источники/метки,
временные метки и сводку маршрутов средств. Они пригодны для
KYC/KYB/AML-процедур у платёжных провайдеров, обменников и
кастодианов. По запросу добавляется расширенная методологическая
вкладка.
Как обрабатываются и защищаются данные клиентов?
Мы анализируем публичные блокчейн-данные и технические метки.
Персональные данные собираются только при необходимости для
учётной записи и биллинга. Передача идёт по защищённым каналам;
есть механизмы удаления/экспорта данных по запросу и журналы
доступа для аудита.
Сколько это стоит и какие есть лимиты?
Для разовых проверок доступен тариф «Старт» (оплата за запрос),
для компаний — «Бизнес» с пакетами, приоритетной поддержкой и
скидками на объём. Лимиты по RPS и параллельным запросам
настраиваются индивидуально; алёрты и вебхуки входят в
бизнес-пакеты.
